Finanzas Forex y sus responsables ya tienen fecha de juicio

La Audiencia Nacional juzgará en octubre al ‘Madoff’ valenciano y a otros de sus cómplices por el caso del MLM conocido como Finanzas Forex, que muchos vendedores de estos esquemas multinivel recordarán y habrán revivido en varias ocasiones en los diferentes esquemas multinivel en los que han ido involucrándose con el mismo modus operandi.

La Audiencia Nacional es el organismo judicial español que conoce y decide causas de especial trascendencia criminal, política o social. En el orden penal y en los órdenes contencioso-administrativo y social, conoce y decide las causas relativas a otras materias de especial importancia, como crimen organizado, falsificación de moneda y delitos contra la seguridad del Estado.

Será un macro juicio que durará unos quince días y que contará con alrededor de 900 afectados de todo el mundo personados contra el presunto estafador.

Uno de los mayores juicios por estafa de España, con un valenciano como protagonista, ya tiene fecha. La Audiencia Nacional comenzará a juzgar a partir del próximo 4 de octubre a Germán Cardona, conocido como el ‘Mini Madoff’ español, por una presunta estafa piramidal a inversores de más de un centenar de países de todo el mundo.

En la actualidad, Germán Cardona está en libertad provisional después de haber pasado 10 meses en prisión, acusado de estafa, falsedad, blanqueo de capitales y asociación ilícita.

Germán Cardona Soler

Cardona domicilió en Panamá su gran invento: Evolution Market Group. Su nombre comercial era Finanzas Forex y el presunto estafador era el presidente. Como en todos los esquemas multinivel, prometía grandes y rápidos beneficios ofreciendo la gran oportunidad de encontrar la independencia financiera a personas ingenuas o con una necesidad económica palpable, pero en este caso operando en el mercado de divisas.

Según fuentes próximas al proceso judicial, Cardona será juzgado por la Sección 1 de Lo Penal de la Audiencia Nacional. La hora de responder a la justicia llega más de media década después de que el supuesto timador fuera arrestado por la Policía Nacional en Valencia. Actualmente, solo existe un detalle que podría retrasar el momento de sentarse en el banquillo: su abogada ha solicitado un aplazamiento por embarazo y la Audiencia Nacional debe decidir ahora si Cardona será defendido por otro abogado o se pospondrá la vista oral ya programada.

Los juristas consultados coinciden en que será “un macro juicio” de aproximadamente dos semanas de duración, con “entre cinco y diez acusaciones particulares” representando a los aproximadamente 900 afectados personados en el procedimiento judicial.

Además de ellos, intervendrá el fiscal de la Audiencia Nacional, Daniel Campos, como acusador público. Solicita para Cardona 21 años de prisión, asegurando el fiscal que, como responsable de Finanzas Forex, defraudó más de 350 millones de euros a más de 180.000 inversores en todo el mundo. Le imputa delitos continuados de estafa y falsedad en documento mercantil, uno de blanqueo de capitales y otra asociación ilícita.

Santiago Fuentes, María Lina y María Marta Vallejo

Para el fiscal, Germán Cardona fue “el promotor y máximo responsable” de una estructura de captación de dinero cuya actividad se prolongó entre 2007 y 2010.

Junto al valenciano se sentará en el banquillo Santiago Fuentes Jover, considerado como su mano derecha para el fiscal y al que en Estafas MLM hemos conocido por haberse involucrado en una veintena de esquemas multinivel similares a éste. Santiago Fuentes se enfrenta a ocho años de cárcel, ya que el fiscal lo considera el “principal captador” de víctimas para Finanzas Forex.

El cuadro de acusados lo completan María Lina Mantilla y María Marta Vallejo para las que solicitan siete años de cárcel. Eran las presuntas encargadas de reinvertir las ganancias ocultando su procedencia ilícita y la titularidad de los activos.

El supuesto gancho de la trama eran inversiones de particulares en el mercado de divisas. A quienes confiaban su dinero, en ocasiones ahorros de toda una vida, se les prometía beneficios imposibles de entre el 10% y el 21%. Para muchos todo acabó en ruina. “No existía ninguna actividad comercial o financiera que produjera rentabilidad”, denuncia el fiscal.

¿Cómo terminará todo?

Independientemente de la resolución de este juicio, los miles de afectados tienen muy claro que su dinero ha desaparecido y que les engañaron completamente. Se consideran estafados, pero no son los únicos. Independientemente de cómo termine todo, lo que sí ha terminado para muchos es la capacidad de recuperar sus ahorros, los de toda una vida en muchos casos.

Los esquemas multinivel proliferaron con la crisis. Surgió una oleada de supuestos multiniveles y vendedores de estos esquemas que iban duplicando la misma técnica de venta para reclutar nuevos inversores. A día de hoy, ya no son tantos multiniveles ni tantos vendedores de estos esquemas milagrosos. Es más, lo que va en aumento son los afectados y las denuncias, y cada vez son menos los ingenuos que se dejan embaucar y manipular para estafar el dinero a sus familiares y amigos.

En todos, los ganchos de captación siempre eran los mismos: presentaciones con invitados, atraer a familiares y amigos, mostrar una felicidad tan extrema como sospechosa, un supuesto producto milagroso, algún automóvil alquilado y viajes de lujo preparados como elemento seductor, la motivación diaria para reclutar a otros movidos únicamente por el deseo de ganar dinero; todo recogido en el manual del vendedor multinivel sin importar la empresa ni el producto. Entregaban sus ahorros a vendedores ambulantes para conseguir dinero, como si de un banco o un fondo de inversiones se tratara.

Café milagroso que incita a tomar más café para curar deficiencias físicas, monedas virtuales inventadas que se venden a cambio de monedas legales en curso, geolocalizadores que no existían, aparatos para ganar dinero por ver la televisión, métodos para vivir trabajando exactamente 2 minutos diarios, negocios de moda que intentan poner de moda no vender moda… Algunos optan por vender bombillas, bombillos, focos, ampolletas o lamparitas milagrosas afirmando que duran toda la vida y que ahorran el 90% en la factura de la luz, a un precio tres veces superior, de materiales chinos y atribuyéndole una tecnología que ni siquiera existe por la que ya acumulan tantas denuncias y fraudes como milagros venden. Incluso hay productos multinivel tan milagrosos que curan el cáncer, el SIDA y el Síndrome de Down, según sus vendedores ambulantes.

Se han llegado a utilizar prestigiosas marcas como Mercedes-Benz como partners de sus productos. Se han llegado a anunciar rodajes de películas de Hollywood que nunca existieron. Se han involucrado a actores famosos los cuales llegaron incluso a negarlo todo en redes sociales. Se han llegado a asociar familias de Illuminati como inversores de empresas MLM. Se ha llegado a anunciar la construcción de una ciudad para albergar y abastecer a todos los multinivelistas en el apocalipsis económico mundial. Los engaños y aberraciones del multinivel no conocen límites.

Ya son varios los que han terminado en la cárcel y otros tantos que están a la espera de juicio para ingresar en prisión y cumplir su condena. Eso frena aún más, si cabe, el interés por recurrir a un multinivel y ser cómplice de engañar y estafar a familiares y amigos. Es bueno, sí. Menos gente afectada, sí. Los presuntos estafadores podrían terminar en la cárcel varios años, sí. Pero, no hay que olvidarlo, los afectados ya llevan mucho tiempo cumpliendo condena, la condena de haber apostado sus ilusiones y sus ahorros en un esquema multinivel y haberlos perdido. Es el precio de la ingenuidad y/o de la desesperación de la que muchos vendedores ambulantes multinivel se aprovechan.

¿Cómo crees que terminará el caso Finanzas Forex? ¿Y el resto de multiniveles? Déjanos tu opinión en los comentarios.